Im Podcast spricht apoAsset-Moderator Andreas Grotz mit Arthur Ebin, Senior Sales Manager, über den apo Stiftung & Ertrag: einen defensiv ausgerichteten Fonds mit stabilen Ausschüttungen, der ursprünglich für Stiftungen konzipiert wurde, sich aber ebenso für private Anleger eignet, die ihr Vermögen langfristig, sicherheitsorientiert und kostengünstig anlegen möchten.
Arthur Elbin
Andreas Grotz
Mehr zum apo Stiftung & Ertrag
Der apo Stiftung & Ertrag investiert unter verbindlicher Berücksichtigung von ESG-Faktoren in sorgfältig ausgesuchte Einzelwerte wie beispielsweise Aktien oder Anleihen. Darüber hinaus kann der Fonds ebenfalls Zielfonds sowie Indexfonds (ETFs) oder Rohstoffzertifikate (ETCs) nutzen. Die Zusammensetzung des Portfolios wird seitens des Fondsmanagers unter Beachtung der in den Anlagezielen / der Anlagepolitik definierten Anlagegrenzen vorgenommen, regelmäßig überprüft und ggf. angepasst. Dazu analysieren die Portfoliomanager die Kapitalmärkte und wählen anhand ihrer Einschätzung geeignete Einzelwerte oder Fonds/ETFs aus. Durch die Mischung von Aktien- und Renteninvestments können die Anleger bei begrenztem Risiko von langfristig höheren Chancen an den Aktienmärkten profitieren. Unter Einhaltung strenger Nachhalgkeitskriterien strebt das Management im Vergleich zur Peergroup überdurchschnittlich hohe Ausschüttungen an. Durch die Umsetzung der Anlagestrategie sowie seine vergleichsweisen niedrigen Verwaltungskosten ist der Fonds deutlich günstiger als die meisten Stiftungsfonds. Die apoBank verantwortet Strategie und Anlageberatung/ Advisory, die apoAsset die operative Umsetzung. Bei diesem Produkt handelt es sich um einen Fonds nach Artikel 8 SFDR. Die Risikokategorie (SRRI) beträgt 3.
Chancen
- Breites Engagement am Aktien- und Anleihenmarkt
- Partizipation an einem diversifizierten Mischportfolio
- Aktives Fondsmanagement
- Regelmäßige Überprüfung und Anpassung der Fondsstruktur
- Potenzial auf Wertzuwachs durch Kurssteigerungen sowie ordentliche Erträge.
Risiken
- Generell birgt jede Investition das Risiko des Kapitalverlustes
- Allgemeines Marktrisiko (z.B. Kurs-, Währungs- oder Liquiditätsrisiken)
- Unternehmensspezifische Risiken
- Zinsänderungs-/Kontrahentenrisiken
- Risiken im Zusammenhang mit Investmentanteilen
- Risiken aus Derivateeinsatz
- Risiko, dass die Anlageziele nicht erreicht werden
- Währungsrisiko: Rendite kann aufgrund von Währungsschwankungen steigen oder fallen.
Rechtliche Hinweise
Dies ist eine Marketingmitteilung. Bitte lesen Sie den Prospekt und das Basisinformationsblatt (BIB), bevor Sie eine endgültige Anlageentscheidung treffen. Verbindliche Grundlage für den Kauf des Fonds sind das BIB, der jeweils gültige Verkaufsprospekt mit dem Verwaltungsreglement bzw. der Satzung, der zuletzt veröffentlichte und geprüfte Jahresbericht und der letzte veröffentlichte ungeprüfte Halbjahresbericht, die in deutscher Sprache kostenlos erhältlich sind bei der Apo Asset Management GmbH, Tel. 0211-8632-310, vertrieb@apoasset.de (s. auch https://www.apoasset.de/fonds/unser-produktspektrum). Risiken sind dem Verkaufsprospekt zu entnehmen. Die Risikoklasse 3 beruht auf der Annahme, dass die empfohlene Haltedauer eingehalten wird. Der Risikoindikator kann einen Wert zwischen 1 und 7 haben. Die steuerliche Behandlung ist von den individuellen Verhältnissen des jeweiligen Anlegers abhängig und kann künftigen Änderungen unterworfen sein. Es handelt sich nicht um eine Kauf- bzw. Verkaufsempfehlung. Die enthaltenen Informationen und Einschätzungen stellen keine Anlageberatung oder sonstige Empfehlung dar. Sie ersetzen keine individuelle Anlageberatung. Es kann keine Zusicherung gemacht werden, dass die Anlageziele erreicht werden. Die Fonds der Apo Asset Management GmbH wurden nach deutschem Recht aufgelegt und sind in Deutschland zum Vertrieb zugelassen. Sie dürfen in den USA sowie zugunsten von US-Personen nicht öffentlich zum Kauf angeboten werden. Frühere Wertentwicklungen, Simulationen oder Prognosen sind keine verlässlichen Indikatoren für die künftige Wertentwicklung. Die Verwaltungsgesellschaft kann beschließen, die Vorkehrungen, die sie für den Vertrieb der Anteile ihrer Organismen für gemeinsame Anlagen getroffen hat, gemäß Artikel 93a der Richtlinie 2009/65/EG aufzuheben. Informationen zu Anlegerrechten sind auf der Homepage der Verwaltungsgesellschaft einsehbar unter https://www.hansainvest.de/de/unternehmen/compliance/compliance-details/zusammenfassung-der-anlegerrechte. Stand: 15.07.2026.